Contents
- Die besten Softwarelösungen zur Verhinderung, Aufdeckung und Reaktion auf strafbare Handlungen in Kreditinstituten und Finanzdienstleistern
- Verhinderung: Die Top 5 Softwareprodukte zur Prävention
- Aufdeckung: Die Top 5 Softwareprodukte zur Detektion
- Reaktion: Die Top 5 Softwareprodukte und Tools zur Reaktion
- Fazit
Die besten Softwarelösungen zur Verhinderung, Aufdeckung und Reaktion auf strafbare Handlungen in Kreditinstituten und Finanzdienstleistern
Kreditinstitute und Finanzdienstleister sehen sich zunehmend komplexen Bedrohungen durch interne und externe strafbare Handlungen ausgesetzt. Die regulatorischen Anforderungen – allen voran § 25h KWG – verlangen eine risikobasierte Gefährdungsanalyse und die Umsetzung angemessener Sicherungsmaßnahmen zur Verhinderung, Aufdeckung und Reaktion. Moderne Softwarelösungen leisten hier einen entscheidenden Beitrag.
Verhinderung: Die Top 5 Softwareprodukte zur Prävention
1. NICE Actimize
Führender Anbieter für AML- und Betrugsprävention. Umfasst KYC, Verhaltensanalyse und Screening gegen Sanktionslisten.
2. Refinitiv World-Check One
Ermöglicht umfassendes Screening gegen PEP-Listen, Watchlisten, negative Medienberichte und Sanktionsdaten.
3. Siron KYC (regtech.one)
Standardlösung für risikobasierte Kundenannahme und -bewertung. Anbindung an AML- und Transaktionssysteme möglich.
4. IDnow / WebID / PostIdent
Sichere digitale Identitätsprüfung im Rahmen der Kundenannahme (Onboarding) per Video- oder AutoIdent-Verfahren.
5. LexisNexis Bridger Insight XG
Kombiniert KYC, Watchlist-Filtering und Monitoring in einer einheitlichen Plattform.
Einsatzbereiche: Kundenannahme, Mitarbeiterscreening, Produktfreigaben, Drittparteienkontrollen (KYX).
Aufdeckung: Die Top 5 Softwareprodukte zur Detektion
1. SAS AML
Advanced Analytics zur Erkennung von Geldwäsche- und Betrugsmustern. Einsatz in Transaktionsüberwachung, Customer Risk Rating.
2. ComplyAdvantage
KI-gestützte Transaktions- und Kommunikationsüberwachung mit Fokus auf Betrug und regulatorische Verstöße.
3. Microsoft Power BI / Tableau Software
Visualisierung und Anomalie-Erkennung durch dashboards-basierte Datenanalyse, auch zur Revisionsunterstützung.
4. Einbruchmeldeanlagen (EMA)
Inklusive Glasbruch-, Magnet-, Riegelschaltkontakten, Bewegungsmeldern, seismischer Tapete etc. für Filialschutz.
5. SIEM-Systeme (Security Information and Event Management)
Beispiel: IBM QRadar, Splunk Enterprise Security – Korrelieren Sicherheitsereignisse aus IT-Infrastruktur in Echtzeit.
Einsatzbereiche: Echtzeitüberwachung, Anomalieerkennung, forensische Analysen, physische Sicherheit.
Reaktion: Die Top 5 Softwareprodukte und Tools zur Reaktion
1. GPS-Tracking für Werttransporte & Fahrzeuge
Beispiel: VDO Fleet, Trackimo – Einsatz bei Diebstahl, Fluchtverhalten, Notfällen.
2. Antiviren- und Malware-Removal Software
Beispiel: Bitdefender, Kaspersky Endpoint, Microsoft Defender for Endpoint – zum Schadensbegrenzung nach Angriffen.
3. E-Mail-Isolations- und Wiederherstellungslösungen
Beispiel: Mimecast, Proofpoint – für Business Continuity nach Phishing- oder Spoofing-Vorfällen.
4. Forensische Analysetools
Beispiel: EnCase Forensic, FTK (Forensic Toolkit) – zur Untersuchung von digitalen Spuren nach sicherheitsrelevanten Vorfällen.
5. Incident Response Platforms
Beispiel: IBM Resilient, Palo Alto Cortex XSOAR – koordinieren die Reaktion auf komplexe Sicherheitsvorfälle.
Einsatzbereiche: Schadensbegrenzung, Beweissicherung, Wiederanlaufpläne, Kommunikation mit Aufsicht und Ermittlern.
Fazit
Die Bekämpfung von strafbaren Handlungen im Finanzsektor erfordert eine ganzheitliche Softwarestrategie. Kreditinstitute müssen in Lösungen investieren, die präventiv wirken, Auffälligkeiten automatisiert aufdecken und im Schadensfall schnell reagieren lassen.
Eine intelligente Kombination aus Spezialsoftware und integrierten Plattformen ermöglicht die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen wie § 25h KWG und erhöht zugleich die Resilienz des Instituts.
Lassen Sie sich jetzt beraten, was die optimale Kombination für ihr Institut ist.