Informationssammlung zur Verhinderung, Aufdeckung und Reaktion auf strafbare Handlungen

Eine strukturierte und kontinuierliche Informationssammlung ist ein wesentliches Element zur Verhinderung, Aufdeckung und Reaktion auf strafbare Handlungen in Kreditinstituten und Finanzdienstleistern. Durch gezielte Informationsquellen können Risiken frühzeitig erkannt, Maßnahmen angepasst und die Resilienz des Instituts gestärkt werden.

Im Folgenden erläutern wir die wichtigsten internen Sicherungsmaßnahmen im Bereich der Informationssammlung:

1. Datenbank mit Betrugstypologien (inkl. Verdachtsfälle der Vergangenheit)

Verhinderung: Durch die Pflege einer internen Datenbank mit Betrugsmustern und dokumentierten Verdachtsfällen können typische Angriffs- und Betrugsmuster frühzeitig erkannt werden.
Aufdeckung: Die Analyse vergangener Vorfälle liefert Hinweise auf mögliche aktuelle oder zukünftige Bedrohungen.
Reaktion: Bestehende Betrugsfälle können durch gezielte Vergleiche schneller verifiziert und bearbeitet werden.

2. Erfahrungsaustausch mit anderen Instituten

Verhinderung: Regelmäßiger Austausch ermöglicht es, sich über neue Betrugsmethoden und Risikotrends zu informieren.
Aufdeckung: Hinweise auf aktuelle kriminelle Taktiken helfen, Auffälligkeiten schneller zu identifizieren.
Reaktion: Erkenntnisse aus anderen Instituten können direkt in eigene Schutz- und Interventionsmaßnahmen einfließen.

3. Seminare, Informationsveranstaltungen

Verhinderung: Fortlaufende Weiterbildung sorgt für aktuelle Kenntnisse bei Mitarbeitern und Führungskräften.
Aufdeckung: Sensibilisierte Mitarbeiter erkennen verdächtige Sachverhalte schneller.
Reaktion: Durch Wissenstransfer aus Fachveranstaltungen können im Schadensfall best practices angewendet werden.

4. Pressemitteilungen, Zeitungsberichterstattung

Verhinderung: Aktuelle Medienberichte über Betrugsfälle oder neue Betrugsmethoden schaffen ein Frühwarnsystem.
Aufdeckung: Durch systematische Auswertung relevanter Nachrichten können potenzielle Bedrohungen rasch erkannt werden.
Reaktion: Medienberichte können Handlungsimpulse für interne Risiko- oder Krisenreaktionen liefern.

5. Ermittlungsbehörden (BKA, LKA, Kripo, FIU, FATF)

Verhinderung: Empfehlungen und Warnmeldungen von Ermittlungsbehörden dienen als Grundlage für Präventionsmaßnahmen.
Aufdeckung: Informationen zu neuen Modus Operandi oder aktuellen Ermittlungsverfahren helfen bei der Identifikation von Risiken.
Reaktion: Zusammenarbeit mit Behörden ermöglicht eine schnellere Aufklärung und strafrechtliche Verfolgung.

6. Aufsichtsbehörden (BaFin-Rundschreiben und -Verlautbarungen)

Verhinderung: Verlautbarungen der Aufsicht definieren Mindeststandards und neue Anforderungen.
Aufdeckung: Hinweise auf besondere Risiken in der Branche fördern die Wachsamkeit gegenüber Verdachtsfällen.
Reaktion: Aktuelle Vorgaben helfen bei der korrekten Reaktion und Meldung von Unregelmäßigkeiten.

7. Verbände (VÖB, Sparkassen- und Giroverband)

Verhinderung: Verbandsinformationen bieten praxisnahe Handlungsanweisungen und Empfehlungen.
Aufdeckung: Branchenweite Analysen von Verbänden erleichtern die Risikobewertung und Früherkennung von Bedrohungen.
Reaktion: Handlungsempfehlungen unterstützen Institute bei der Entwicklung von Schutzmaßnahmen und Krisenreaktionen.

8. EG-Verordnungen

Verhinderung: Europäische Vorgaben wie die Geldtransferverordnung oder die AMLD (Anti-Money Laundering Directives) setzen verbindliche Schutzmaßnahmen.
Aufdeckung: Europäische Regeln verschärfen Meldepflichten und verstärken die Kontrollmöglichkeiten.
Reaktion: Verstöße können klarer eingeordnet und systematisch bearbeitet werden.

9. Statistiken (z. B. PKS), Studien (z. B. zur Wirtschaftskriminalität)

Verhinderung: Statistische Trends und Studien liefern Hinweise auf aktuelle und zukünftige Risiken.
Aufdeckung: Auffälligkeiten können besser eingeordnet und mit bekannten Mustern verglichen werden.
Reaktion: Studienergebnisse helfen bei der Begründung und Umsetzung notwendiger Gegenmaßnahmen.

Fazit

Die systematische Informationssammlung ist eine unverzichtbare Basis für ein wirksames Präventions-, Detektions- und Reaktionssystem in Kreditinstituten und Finanzdienstleistern. Nur wer umfassend informiert ist, kann die Gefährdungen richtig einschätzen und angemessen darauf reagieren.