Krisenmanagement – Schnell und wirksam auf strafbare Handlungen reagieren

Ein strukturiertes Krisenmanagement ist für Kreditinstitute und Finanzdienstleister unerlässlich, um auf strafbare Handlungen schnell, effektiv und koordiniert zu reagieren. Dadurch können Schäden minimiert, Aufklärung ermöglicht und der Reputationsschutz des Instituts sichergestellt werden. Nachfolgend werden die wichtigsten internen Sicherungsmaßnahmen detailliert erläutert:

1. Notfallplan

Verhinderung: Bereits das Vorhalten eines klaren und umfassenden Notfallplans erhöht die allgemeine Sensibilität für Risiken und reduziert das Entstehungspotenzial von Krisensituationen.
Aufdeckung: Im Ernstfall sorgt ein definierter Notfallplan für eine rasche Identifikation und Bewertung des Vorfalls, z. B. bei Betrug, Diebstahl oder Cyberangriffen.
Reaktion: Der Plan enthält klare Anweisungen für erste Sofortmaßnahmen, Zuständigkeiten und Eskalationsstufen, um strukturiert und ohne Zeitverlust auf strafbare Handlungen reagieren zu können.

Ein guter Notfallplan wird regelmäßig aktualisiert und an veränderte Gefährdungslagen angepasst.

2. Ad hoc-Maßnahmen

Ad hoc-Maßnahmen sichern in der akuten Krisensituation das unmittelbare Handeln und verhindern weitere Schäden:

2a Information verantwortlicher Stellen

Verhinderung: Eine direkte Information zuständiger Stellen (z. B. Geldwäschebeauftragter, Compliance, Interne Revision) stellt sicher, dass qualifizierte Entscheidungen schnell getroffen werden können.
Aufdeckung: Durch die Einbindung erfahrener Stellen werden Hinweise geprüft und weitergehende Ermittlungsmaßnahmen eingeleitet.
Reaktion: Die koordinierte Information ermöglicht es, umgehend geeignete Schutz- und Sicherungsmaßnahmen zu ergreifen.

2b Widerruf von Vollmachten/ Entzug von Berechtigungen

Verhinderung: Sobald der Verdacht besteht, wird der Zugang zu sensiblen Systemen und Ressourcen für verdächtige Personen gesperrt.
Aufdeckung: Der Entzug von Berechtigungen verhindert weitere Zugriffe und sichert Beweise für die interne oder externe Untersuchung.
Reaktion: Durch den schnellen Entzug wird das Risiko einer Ausweitung des Schadens erheblich reduziert.

2c Sicherung gefährdeter Vermögenswerte

Verhinderung: Identifizierte Risiken für Vermögenswerte werden umgehend adressiert, z. B. durch Sperrung von Konten oder Sicherstellung von physischen Vermögensgegenständen.
Aufdeckung: Die Sicherung verhindert, dass Beweismittel oder gestohlene Vermögenswerte verloren gehen oder manipuliert werden.
Reaktion: Zielgerichtete Schutzmaßnahmen stabilisieren die Situation und erleichtern spätere Ermittlungen und Rückgewinnungen.

2d Beweissicherung

Verhinderung: Systematische Beweissicherung diszipliniert potenzielle Täter, weil die Gefahr der Entdeckung steigt.
Aufdeckung: Digitale und physische Beweismittel (z. B. IT-Logs, Videoaufnahmen, Dokumente) werden gesichert, analysiert und für die weitere Aufklärung aufbereitet.
Reaktion: Eine vollständige und rechtssichere Dokumentation bildet die Grundlage für Disziplinarverfahren, Strafanzeigen oder zivilrechtliche Schritte.

3. Krisenstab

Verhinderung: Die Einrichtung eines bereichsübergreifenden Krisenstabs (z. B. bestehend aus Vorstand, Geldwäschebeauftragten, Compliance, IT, Interner Revision) fördert die Vorbereitung auf unterschiedliche Krisenszenarien.
Aufdeckung: Der Krisenstab bewertet eingehende Informationen strukturiert, priorisiert Maßnahmen und steuert die Aufklärung.
Reaktion: Durch schnelle Abstimmung, klare Entscheidungswege und definierte Eskalationsmechanismen gewährleistet der Krisenstab ein effektives Management der Krise – inklusive Kommunikation nach innen und außen.

Ein professioneller Krisenstab ermöglicht es, auch komplexe und dynamische Situationen kontrolliert zu bewältigen und das Vertrauen von Kunden, Behörden und Öffentlichkeit zu erhalten.

Fazit

Ein wirksames Krisenmanagement kombiniert vorausschauende Planung, schnelle Reaktionsfähigkeit und professionelle Koordination. So wird sichergestellt, dass strafbare Handlungen frühzeitig erkannt, eingedämmt und aufgearbeitet werden – ein unverzichtbarer Bestandteil der Sicherheitsstrategie von Kreditinstituten und Finanzdienstleistern.