Fragebogen zur Gefährdungsanalyse

Fragebogen zur Gefährdungsanalyse

Absender:

• Name
• Funktion
• OE-Nr.
• Tel.-Nr.
• Datum
• Unterschrift

Bereichsangaben

• OE-Nr.
• Bezeichnung
• Leitung
• Mitarbeiterzahl
• Geldwäschebeauftragter

1. Teil – Betrugspotenzial / externe Betrugsvorfälle

1. Wie stark ist die Gefahr, in Ihrem Bereich von betrügerischen Handlungen missbraucht zu werden?
   Geringe Gefahr / Mittlere Gefahr / Hohe Gefahr
2. Gab es in Ihrem Bereich bereits in der Vergangenheit betrügerische Handlungen?
   Ja (weiter bei 1.3) / Nein (weiter bei Teil 3)
3. Wie häufig kamen betrügerische Handlungen in Ihrem Bereich innerhalb eines Jahres vor?
   Selten (1-2 mal) / Gelegentlich (3-12 mal) / Häufig (mehr als 12 mal)
4. In welcher Art trat Betrug bei Ihnen auf?
   • Kontoeröffnungsbetrug: Ja / Nein
   • Überweisungsbetrug: Ja / Nein
   • Lastschriftbetrug: Ja / Nein
   • Scheckbetrug: Ja / Nein
   • Wechselbetrug: Ja / Nein
   • Kreditbetrug: Ja / Nein
   • Kreditkartenbetrug: Ja / Nein
   • Bankgarantiebetrug: Ja / Nein
   • Kapitalanlagebetrug: Ja / Nein
   • Sonstiger Betrug: ____________

2. Teil – Fallbezogene Darstellung

1. Beschreibung der eingetretenen Betrugsvorfälle:
2. Wie wurden diese Vorfälle entdeckt? Welche Warnhinweise / Indizien gab es im Vorfeld?
3. Wie sahen die anschließenden internen / externen Maßnahmen der Bank aus? Welche Konsequenzen gab es?
4. Kamen diese Vorfälle im Jahr 20xx vor? Ja / Nein
   Wenn nein, in welchem Jahr?
5. Welcher Schaden entstand für die Bank?
   • Vermögensschaden: Ja / Nein, Schätzung: ________
   • Reputationsschaden: Ja / Nein
   • Sonstige Schäden / Kundenverluste: Ja / Nein
6. An welche Stelle wurden die Vorfälle gemeldet?
   • Rechtsabteilung / Schadensabwicklung / Geldwäscheprävention / Finanzermittlungen / Risikocontrolling / Interne Revision / Kontoführung / Kartenservice / Zentrale Kreditbetreuung / Sonstige / Keine Meldung

3. Teil – Anweisungen und Schulungen

1. Weitere Regelungen / Anweisungen zum Thema „Betrug“? Ja / Nein (Kopie beifügen)
2. Sind diese Regelungen bekannt / einsehbar? Ja / Nein
   Wo: ____________
3. Letzte Aktualisierung: Jahr ______
4. Finden Schulungen / Besprechungen statt? Ja / Nein
5. Wissen Mitarbeiter, wie sie sich bei Verdacht verhalten sollen? Ja / Nein
6. Bestehende Präventionsmaßnahmen ausreichend? Ja / Nein
7. Wo liegen Schwachpunkte?
8. Vorschläge zur Verbesserung der Prävention?

4. Teil – Zukünftige Betrugsgefahren

1. Steigerung der Betrugsvorfälle zukünftig zu erwarten? Ja / Nein
   Wenn ja: Gering / Mittel / Hoch
2. Gefahr zukünftiger Betrugshandlungen? Ja / Nein
   Wie stark?

5. Teil – Sonderfälle „Betrug“

1. Traten folgende Betrugsarten bereits auf?
   • PhishingbetrugFinanzagenten / Insiderdelikte / Korruption / Mitarbeiterbetrug / Insolvenzbetrug / Falschgeldbetrug
   Beschreibung: ____________
2. Wie stark schätzen Sie zukünftig die Gefahr ein?
   Gering / Mittel / Hoch